"Mosoblbank": izzivi in odzivi

Leta 1992 je začel delati v Dagestanu Commercial Bank "Vatan". Potem ko je kupil bankirji in Victor Roman krst, finančna institucija preselil Friazino in preimenoval v "The Moskvi regionalno banko." V naslednjih letih večkrat spremenila v lastniško strukturo. 97,94% za kreditne institucije, ki je v lasti JSC "republikanske Finance Corporation", je ostalo razdeli med posamezniki. Aleksandr Malchevsky ima v lasti 70%, in vodil banko do 2011 njegov oče Andrzej.

Zgodovina razvoja

V letu 2005, "Mosoblbank" je bil sprejet na polog zavarovanja. To je povečalo število enot, 400 v samo dveh letih. On je razvidno tudi kakovost upravljanja z dejstvom, da je v letu 2013 banka "sprejela" več kot 1.000 bankomatov, terminalov, sedemsto in 4000 POS-terminalov, ki služijo strankam s karticami Visa in MasterCard. "Pug" - njen lastni sistem za prenos denarja, se je začela v letu 2011.

Začetek težav

Težave z "MOSOBLBANK" se je začela v letu 2011. Potem CB prepovedala šest mesecev, da se vloge posameznikov. Uprava ne zmedejo in začeli ponujati svoje delnice za majhen znesek. Tudi takrat, strokovnjaki postavljeno vprašanje, kako finančna institucija upravlja plačati tako veliko zanimanje za depozite.

V avgustu 2012, "Izvestia" objavljena poročila. V "MOSOBLBANK" je dosegla najvišjo stopnjo - 19,3%. Upravljanje te informacije v uradnih virov takoj zanikal. Banka je nadaljevala, da bi pritegnili dodatna sredstva v okviru subjektov steklega obresti. To ni bilo mogoče, ampak vpliva na njegovo stopnjo razvoja.

finančni poudarki

V letu 2013, "RA National" banka dala najvišjo bonitetno oceno - "A +". 61,9% svojih čistih sredstev vključena posojila za mala in srednje velika podjetja. Vendar pa je bilo 4,8% naložb s centralno banko. Na račun pritegnil sredstev posameznikov, je banka financirala 81% obveznosti. Celotna količina rezerve - 9%. znesek kapitala - 18,8 milijarde rubljev. Na medbančnem trgu, "Mosoblbank" deloval darovalca. S takšnimi številkami, je vzel 8. mesto v Rusiji in 7 v Moskvi.

"Mosoblbank": Izzivi v letu 2014

2014/07/05, v "listu" obstajajo dokazi, da je bil v enem od največjih in najuspešnejših bank v Moskvi na goljufive sheme umaknila 60 milijard rubljev na račune hčerinskih družb kampanj. Vodnik "MOSOBLBANK" takoj zanikal te informacije in vložila tožbo pri arbitražnem sodišču v Moskvi o lastniku časopisa.

2014/05/19 V medijih so poročali, da se je centralna banka odločila, da razkužila le tri institucije: "Mosoblbank", "Inresbank" in "Finance Bank". Vsi izmed njih spadajo v družino Malczewski. Za reševanje centralna banka bo dodelila 117 milijard rubljev. Sanatorium - SMP. Uradna izjava prišla po nekaj dneh, in za njim - informacije v medijih o shemah pranja denarja.

Kako se je to zgodilo

Preiskava je pokazala, da centralne banke sheme pranje mrzlico denge. "Mosoblbank", ki imajo omejitve, ki jih regulator še naprej, da bi pritegnili depozite. Ampak on jim ni mesto v računovodskih izkazih, in sklepov o ravnotežju povezanih podjetij.

Shema Tehnično je, kot sledi. Srečno depozitar začne normalno depozitno pogodbo. Zvečer istega dne je banka enostransko odpovedati, in denarna nakazila za ravnotežje. Vlagatelj lahko kadarkoli zahteva njihovo nazaj. Ampak oni ne bodo prikazani v bilanci stanja. Glede na finančne rezultate leta 2014 je banka pritegnila depozite v višini 19,5 milijarde rubljev. Ta številka se ni spremenilo v zadnjih dveh letih. Glede na netipičnih razmerah, se lahko plačilo DIA včasih presegajo zneske, pripoznane v bilanci stanja. Med rehabilitacijo nekdanji lastniki - Malczewski družina - daje Pharm vse svoje premoženje. "Mosoblbank" težave in vprašanja v zvezi z "pranja" denarja, ne prepozna.

Kako se je vse začelo

Možno je, da bi nihče slišal za goljufijo, če ni tako. Eden od sodelavcev "MOSOBLBANK" je bil zaposlen pri centralni banki. Opazil je, da so vloge, okrašena dan prej, v celoti posnet v prostorih sosednjih mest. Kot je kasneje Preiskava je pokazala, da vsak večer poseben tek programska prekine pogodbo in skleniti nove naložbe v delnice "RCF" - glavni delničar banke. Nadaljnja usoda denar ni znan. Del sredstev je bil zaznan v računovodskih izkazih OOO "Rus". To konjeniški park. Priklop mora reči, vprašljiva. Vračilna doba - 15 let. Tsetrobank sedaj iščejo rešitev za problem, ki čaka na Agencijo za Deposit Insurance in policija raje obdržati ravnodušna.

Kreditna institucija skoraj podrla rekord v dodeljene količine prilagajanja. V letu 2008 je centralna banka VTB usmerjena v izboljšanje "Banke Moskvi" 295 milijard ruskih rubljev. Toda kakšne težave "MOSOBLBANK" in sanatoriji opazili danes: pravi imena fiktivni nadomesti v registru vlagateljev. DIA bodo morali opraviti dodatne preiskave. To vedno privede do povečanja luknjo bilanci.

Mnenja strank: "Mosoblbank"

Težave finančnih institucij aktivno razpravljali na internetu. V juniju so poročali, da banka ne vrne vloge. Toda ni vse. Prepoved tudi vloge odprli po 02.01.2014 (v višini 700 tisoč rubljev). "Mosoblbank" težave s plačilom depozitov pojasnjuje postopek diskontni. V skladu z novimi predpisi, če je znesek denarja, ki ne presega 700 tisoč rubljev, da na dan, ko stranka lahko umakne samo 100 tisoč. V nasprotnem primeru morate napisati izjavo banke. Meni, da je posebna komisija. V tem času je pogodba in preverite osnovne dokumente, ki potrjujejo dejstvo prejema denarja na računu. Poleg tega so te izjave ne odnesejo podružnice v vseh mestih.

Ta novost je povzročilo veliko nezadovoljstva s strani kupcev. Razmere so se poslabšale tudi nesposobnosti osebja. Še posebej gre veje podrejene družbe finančne institucije "Mosoblbank" (Samara). Težave s strankami v tem mestu so najbolj pogosti. Ogorčeni so ljudje dobesedno preplavljena s pritožbami o Samara veja potomcev Malczewski.

Torej, za dolgo časa, je banka prejela plačilo komunalnih storitev brez provizije. Ampak, glede na povratne informacije strank, in zdaj so se razmere spremenile. Mnogi se pritožujejo, da se prikaže plošča z velikostjo komisije, potem ko rezi v samopostrežnem terminalu. V primeru neplačevanja prispevkov terminala ne bodo povrnjeni. Na vseh pritožb v zvezi s tem vprašanjem uradniki vztrajajo, da to ne more biti. Če kupec noče plačila, bo banka vrniti denar z njim. Tukaj so samo želeli preveriti to izjavo, tvegajo vsoto 6.000 rubljev, je malo.

"Mosoblbank" težave, ki so se pojavile v tekočem letu, se poskuša rešiti na različne načine. Še posebej, mnogi kupci pritožujejo, da ne morejo dobiti denar tudi na računu. Vlagatelji, ki se raztopijo dogovor depozit pred datumom poteka, ne dobijo denarja. Bank "Mosoblbank" pojasnjuje težave te vrste zdravilišč. Ker SNP ne more sestaviti register vlagateljev, finančna institucija vrniti denar ne more biti.

povzetek

Eden od največjih ruskih bank padle pod reorganizacijo centralne banke. Preiskava je pokazala, da je finančna institucija prinesel za ravnotežje 60 milijard rubljev. Ta znesek prek računov "RFK" prenos na stanje dvomljivih podjetij. Zdaj DIA skuša narediti pravilno roster vlagateljev in strank - da se umakne denar iz banke.