Bančno tajnost. Samo o kompleksa

Prepričan sem, da mnogi od nas redno uporabljajo storitve različnih komercialnih bank. Nekatere stranke raje ostanejo v kreditne institucije svoje prihranke, medtem ko jim zaupajo svoje vrednosti (sef), tretji postanejo posojilojemalci do obresti na znesek prejete v okviru nakupa v prihodnosti predmet na gojiti sanje. Plastična kartica za priročno uporabo plač, različne storitve, nujne prevode z odprtjem osebnega računa ali brez je-sedaj vsaka banka poskuša ponuditi našim strankam nekaj novega in ustvariti zdrave konkurence "velikani" sektorja. Seveda, nianse so prekratki. Toda vsaka stranka kreditne institucije, ki bi morala upoštevati tako značilnost kot bančne tajnosti. Kaj je preobremenjeno s tem konceptom, in tisto, kar zagotavlja, kot tudi problem je z njim ponudnik storitev na tem področju?

Za začetek je prav, da se razlikuje med pogoji, kot so komercialni in bančne tajnosti. Prvi, v resnici, je širši pojem od drugega. V nekaterih virih lahko celo najti razlago, ki opredeljuje skrivnost kreditnih institucij kot enega izmed komercialnih sort. Vendar pa to ni povsem res. Bančna tajnost - zakon za te institucije, na podlagi katerih so potrebni vsi člani organizacije, da vse informacije, ki jih imajo za svoje stranke, ki nimajo dostopa do tretjih oseb, tudi če so informacije nima veliko vrednost.

Tako kot v večini takih primerov, da so izjeme od pravila. Včasih banka preprosto nima pravice, da zavrne nekatere organizacije za zagotavljanje informacij, ki se nanaša stranke. Te institucije so najprej predstavniki organov na državni ravni. Vendar pa mora biti ta postopek utemeljen razlog, ki upravičuje izjemo. Na primer, kompleksen, zapleten ali sumljivo naravo izvede kupec finančne transakcije, če je enaka ali presega znesek 600 tisoč rubljev. V tem primeru, bančne zakonodaje nujno nadzorno transakcijo. To se naredi z namenom preprečevanja financiranja s sredstvi iz gospodarskih organizacij teroristične skupnosti, kot tudi pranja denarja.

Bančna tajnost vključuje zagotavljanje informacij o vseh računih in jih institucije depozita v skladu s pogoji iz zapornikov sporazumov vlog, ozek krog ljudi, prejetih zneskov. Kot v primeru fizičnih in pravnih oseb se vse informacije, lahko na voljo izključno za stranke samih in njihovih pravnih zastopnikov, pooblaščencev, pravosodni organi, kot tudi zavarovalnice in predstavniki predhodno preiskavo o kazenskih in upravnih zadevah (mora biti prisotnost soglasja tožilca) .

Če lastnik prispevka ali kako drugače sčasoma odmrejo, v takem položaju, bančna tajnost ima naslednje funkcije. Če je volja, sestavljene (notar ali izda neposredno kreditni organizaciji), v njem navedenih oseb lahko pridobijo potrebne informacije. Če želite to narediti bodo morali dokazati svojo identiteto. Poleg tega se podatki brez kršitve zakona na razpolago notarja. V ta namen bo urad moral vložiti prošnjo. V tem primeru banka delavec, ki je odgovoren za izvajanje teh obveznosti, je odgovor črpa pisemski institucij družbe. Informacije morajo biti v celoti odgovoren za vse zadeve, ki so navedeni v zahtevi.

Če govorimo o nerezidentih (osebe s tujim državljanstvom), v tem primeru bančne tajnosti vključuje zagotavljanje vseh potrebnih podatkov konzulatov v.